沖縄のファイナンシャルプランナー（CFP）から幸せを

ＣＦＰの知識のなかから、
相続税の基礎控除は5000万円＋1000万円×法定相続人の数。土地や建物があっても、土地の評価は路線価や倍率方式で建物は耐用年数に応じて償却され、小規模宅地等の評価の減額もあります。相続税を納めているのは、全体の4～5％程度。詳しくとか、具体的にとかあれば、メールください。個別にご相談させていただきます。  

ＣＦＰの認定書とライセンスカードが届きました。試験は昨年11月に合格していますが、登録が遅れていて今日届きました。  

長女が小1ですが、その小学校のＰＴＡ総会に出席しました。同学年のおかあさん数人に1学年部の役員を勧められました。子供と友達が成長していくのに、少しでも協力したいと思います。子供の成長には著しいものがあります。　　親はもっと成長しなければ・・・・。  

保険証券を見せていただきました。オーダーメイドには程遠い内容になっていました。
このご家庭は夫婦共に公務員で、奥様の収入も高いですし、遺族年金も恵まれている方です。この二つを考慮するとピークでも１０００万円程度の保障で充分との計算になります。しかし、今のご主人の保険は４０００万円の定期保険が中心になっています。奥様にご提案、ご相談しましたら、「保障を１０００万円程度に下げて、掛け捨てで無い保険で、保障と老後の対策の両方を考えた内容で検討したい。」
決定権者はご主人ですが、奥様には喜んでいただき信頼していただけました。  

自分の営業の仕方に自信をなくしかけていました。
　先日、生命保険の営業員として高い実績を挙げておられる方とマンツーマンでお話させていただきました。私のやり方とかなり違う営業の仕方です。コンサルティングをするとか、お客様の立場に立つとか、お客様にとって最適の保険を一緒にお作りしていく　との発想が全く無いようです。保険を売り込んでいる印象でした。でも収入はかなり高いと思います。
　私のやり方はコンサルティングして、必要保障額を計算して、お客様とご一緒にオーダーメイドに近い生命保険を作っていくやり方です。時間がかかります。収入もそれほど増えません。しかし、喜んでいただいたり、信頼をいただいています。でも、嫁さんに申し訳ない気持ちがあって、相談しました。
　私を信頼してくれて、私の仕事のやり方を支持してくれているのを再確認できました。嫁さんのためにも、今のスタイルを維持しながら、効率をあげていかなければ・・・・。  

土曜日（22日）は次女と三女の保育園の遠足でした。場所は県総合運動公園ですが、他の数ヶ所の保育園の遠足も重なって車の駐車のできない状態。仕方ないので携帯電話にて先生の許可を得て、自分達で別の公園に



長いローラー滑り台に子供達もうれしそう  
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色々な業種の営業現場で「営業マンであれば売る方法を考えなさい。　」と　よく聞かされますが
売りつける方法と付加価値をつけてお客様に役立つ方法　二つあると思います。付加価値をつけたいとの思いから、CFPをとらせてもらいました。中には勉強する暇があれば現場に出ろと言う上司もいますが、仕事を持っている人間の勉強時間は朝の早い時間か夜中になるかと思います。まさか、その時間にお客様にお会いしたり、電話できる訳ないと思います。  

お客様に毎月お配りしている手作成の情報誌（紙）です  
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はじめまして、ブログに初参加させていただきます。
昨年（平成１７年１１月）ＣＦＰ（ファイナンシャルプランナーの国際ライセンス）試験に合格できました。それを機に手作成の情報誌を毎月作成してお配りしていますが。
ある方からアドバイスをいただきブログにも参加させていただくことにしました。
よろしくお願いします。  
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